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apalancamiento

 

Las Grandes Fortunas solo se generan gracias a los Ingresos Residuales.
Pueden ser aquellos ingresos que llegan como regalías o derechos de autor a los escritores y compositores.
O los dividendos que reciben los inversores periódicamente por el mantenimiento de determinados activos financieros.
O las rentas que se cobran por el alquiler de locales y viviendas.

La mayoría de nosotros recibimos un ingreso lineal por el desempeño de nuestro trabajo. Ya sea un ingreso fijo en el caso de un trabajador por cuenta ajena que recibe su nómina al final de cada mes, o un ingreso que puede depender del balance de gastos e ingresos de nuestro negocio.
No importa el caso en el que nos encontremos, ni que seamos abogados, médicos especialistas, dependientes de un comercio o dueños de un modesto pequeño negocio. Todos nosotros trabajamos a cambio de una cantidad mayor o menor de dinero. En el momento que dejamos de trabajar, nuestros ingresos también dejan de llegar a nuestras manos, y al mismo tiempo dejan de trabajar para nosotros.

Esto es lo que en Economía Financiera se llama Ingreso Lineal. Es decir, trabajar a cambio de dinero. Por muy grande que sea tu salario, o el balance positivo de tu pequeño negocio, siempre debes desarrollar una tarea a cambio de cada céntimo que ganas. Y tus ingresos nunca superarán cierto punto, que estará definido por el número de horas disponibles en tu vida laboral.

Pero existe un tipo de ingresos que continúa llegando hasta nosotros a pesar de que hayamos finalizado nuestra actividad laboral: El Ingreso Residual. Una vez que el escritor, el inversor o dueño de un local, ha establecido esa corriente de flujo de efectivo, el ingreso seguirá dándose aunque la persona decida tomarse fiesta o dejar de trabajar indefinidamente.

Pero hay todavía más. El ingreso residual es el único tipo de ingresos que provee verdadera potenciación, gracias a

El Poder del Apalancamiento:

Hace décadas, ya decía Paul Getty, multimillonario magnate petrolero

“prefiero tener el uno por ciento de los esfuerzos de cien personas,
antes que el ciento por ciento de mis propios esfuerzos”

Getty tenía toda la razón: ninguna persona tiene ni el tiempo ni la energía necesarias para construir un negocio exitoso por su cuenta. Del mismo modo, el ingreso residual es el único tipo de ingreso que no exige multiplicar esfuerzos para multiplicar beneficios. Es lo que se denomina Apalancamiento Financiero.

La acumulación por apalancamiento financiero, de diferentes flujos de efectivo y, sobre todo, el apalancamiento personal, son los únicos medios que hacen que se puedan generar, en última instancia, las grandes fortunas, gracias al crecimiento geométrico que ofrecen.

Y basta un simple ejemplo para explicar este concepto:

Si me dieran la opción de coger 100.000 euros en efectivo o la garantía de poseer un céntimo y poder duplicarlo cada día durante un mes, después de esos 31 días tendría aquellos 100.000 euros iniciales si hubiera escogido la opción primera, o más de 21 millones de euros si hubiera escogido la segunda…

Ese es el asombroso poder del crecimiento geométrico. Una perfecta maquinaria engranada a base de Ingreso Residual y Apalancamiento.

A pesar de que no todos hemos nacido con la habilidad de escribir un best-seller, de crear una multinacional que cotice en bolsa o de invertir cientos de miles de euros en activos financieros o bienes inmuebles, hoy en día son muchos los negocios que nos permiten generar suculentos ingresos residuales, y abrirnos las puertas a esa posibilidad de alcanzar la libertad financiera o, al menos, no cambiar cada minuto de nuestro tiempo por un salario. Miles de personas en todo el mundo obtienen bonitos beneficios operando en Mercados Financieros o haciendo crecer sus Redes en un Negocio Multinivel. Solo tenemos que abrir nuestros ojos a las diferentes oportunidades que surgen cada día en este Gran Mercado Laboral tan fértil en el que nos ha tocado vivir. Es casi infinito el número de  empresas que nos permiten ingresar a sus Programas de Afiliados, que no es sino otra manera de generar un ingreso residual…

Si quieres profundizar un poquito más te invito a visitar esta web amiga y leer el siguiente artículo sobre El Apalancamiento Financiero en los Mercados

 

 

 

leonardo da pisa, numero aureo y secuencia de fibonacci

 

Existe un número que indica la relación entre distancias entre dos puntos, que se sucede y se repite en todo momento en la naturaleza y nos rodea en nuestra vida cotidiana, y nadie ha sido capaz de explicar el por qué de esa relación.

Leonardo de Pisa (1170 – 1250), también conocido como Fibonacci, por el Apodo de su padre, Bonacci (Filius Bonacci = hijo de Bonacci), fue quien escribió sobre esta relación, y profundizó en el “número” que contenía en su interior: El Número Aureo.

Phi = 1,618033989…

En matemáticas, la sucesión de los números de esta relación (se le ha denominado sucesión de Fibonacci en honor a su descubridor) es la siguiente sucesión infinita de números naturales:

1,1,2,3,5,8,13,21,34,55,89,144,233,…

Esta sucesión se inicia con 1 y a partir de ahí, cada elemento de la sucesión resulta de la suma de los dos anteriores. Cada uno de estos números es un número Fibonacci.

Estos números y especialmente la sucesión de ellos se aplica habitualmente en matemáticas o sistemas de computación. Pero lo que sorprende de todo ello es la infinidad de elementos de la Naturaleza, hojas de plantas, conchas animales, accidentes geográficos y geomorfologías que presentan, en los fractales que las forman, esta divina proporción.

De igual modo, son muchas las representaciones “humanas” que siguen esta relación:

Las pirámides de Egipto, que se levantaron 4000 años antes del descubrimiento de Fibonacci,

El hombre de Vitrubio, de Leonardo da Vinci,

El Partenón griego,

La torre Eiffel,

El cuadro “Atomic Leda” de Salvador Dalí,

Todos ellos han sido creados con una estricta y meticulosa proporción aurea.

Sorprendentemente, y de una manera casi mística, la Naturaleza, el reino Animal y creaciones humanas tan lejanas en el tiempo como las Pirámides de Egipto o la Torre Eiffel, están basadas en el Número Aureo y la Sucesión de Fibonacci.

Y aunque no seamos conscientes de ello y ni siquiera seamos capaces de percibirla, Fibonacci nos rodea en nuestra vida cotidiana. Tal es así que resulta, por ejemplo, una herramienta poderosísima en el análisis técnico de los Mercados Financieros. De hecho, hoy en día son pocos los traders profesionales que no implementan su herramienta de Fibonacci en sus estrategias y muy pocos los proveedores de gráficas que no integran esta herramienta en sus aplicaciones.

Te invito a que visites esta Web amiga y profundices un poco más en el siguiente  Artículo sobre Fibonacci 

 

 

 

 

 

 

el mercado forex

En los últimos años, han venido apareciendo una serie de productos, totalmente nuevos para muchos inversores particulares, en el mundo de las finanzas. El que más fuerte ha pegado ha sido sin duda el del Mercado de Divisas, también conocido como Forex (abreviatura del término inglés Foreign Exchange).

AsÍ como en el mercado accionarial de un determinado índice se especula si esa acción subirá o bajará en un futuro más o menos a largo plazo, en el mercado Forex se especula si una determinada moneda se revaluará o devaluará con respecto a otra moneda. En el Forex siempre intervienen un cruce o par de divisas, en donde compras una y vendes la otra. En el par Euro-Dólar, si crees que el mercado te da señales de fortaleza del Euro, lo que haces es comprar Euros. En cambio, si lo que observas es señales de debilidad, lo que realmente estas haciendo es comprar Dólares… Esa es la  particularidad que tiene el forex. Que siempre entras comprado, ya sea en la moneda principal o en la secundaria.

El volúmen de divisas que se negocia internacionalmente, con un promedio cercano a 4 billones de Dólares al día, viene a ser el equivalente a lo que puede operar Wall Street en un mes en el mercado bursatil. Es este, sin lugar a dudas, el negocio que más dinero mueve diariamente en el mundo. Ese volumen y la extremada liquidez que ofrece a los participantes es la razón por la cual cada día son más lo que deciden adentrarse en este mercado en particular.

Y para satisfacer esta nueva necesidad del inversor han venido apareciendo empresas especializadas en ofrecerle diferentes tipos de servicios: Los “brokers” o intermediarios financieros, que ofrecen la posibilidad de abrirte una cuenta en una divisa determinada y operar en tiempo real y desde tu propio ordenador, por medio de una plataforma que ellos mismos te proporcionan. Estas empresas, intermediarios entre los grandes operadores (bancos y fondos) y el inversor particular, son el único medio que este último tiene para incurrir en este tipo de mercados, porque el volúmen exigido para operar en él es demasiado elevado.

Dada la cantidad de volúmen que estos intermediarios pueden llegar a negociar a diario de entre todos los pequeños particulares, y su importancia en el sistema financiero actual, todas estas empresas están sujetas a controles y auditorías periódicas. Y deben cumplir todos los requisitos pertinentes como pudiera ser cualquier otra  entidad bancaria, además de recibir la aprobación por parte de los principales organismos de supervisión y regulación del mercado. En España, por ejemplo, este organismo es la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores); en Estados Unidos, la NFA (National Futures Association) o la CFCT ( Commodity Futures Trading Commission), en el Reino Unido la FSA (Financial Services Authority), etc…

Siempre es recomendable que antes de decidirnos por ningún broker, investiguemos su solidez y trayectoria, así como también deberíamos tener muy en cuenta el marco legal por el que se pueda regir.

 

los 9 principios de un trader

1.   El primero y más importante y vital de los  hábitos que un trader debe adquirir si pretende sobrevivir a los azotes de los Mercados, es el de  preservar su capital, pues es nuestra más valiosa herramienta de trabajo.  Por ello, nunca debemos arriesgar mayor capital del que seamos capaces de afrontar (se recomienda no exceder del 2% del capital total de nuestra cuenta, y siempre que este sea un dinero que realmente no vayamos a necesitar. Nunca deberiamos operar con un dinero que no  podamos permitirnos  perder).
Lo bueno que tiene el trading, es que a primera vista, no sabemos cúanto es lo que una operación nos puede aportar en beneficios, pero sí sabemos cuánto estamos dispuestos a perder, y en base a eso, simpre jugamos con la ventaja de arriesgar nunca más del máximo que nos hemos fijado, en base a lo que se denomina “lotes variables”.

2.    Una de las reglas de oro en el Trading es que nunca caminemos hacia atrás ni  cancelemos o movamos en nuestra contra  nuestra orden de stop de perdidas. El stop, o punto de salida en una operación que se nos devuelve, es lo primero que debemos decidir, en base a eso se calcula el apalancamiento y la cantidad de lotes a comprar/vender, y es uno de los principales niveles que debemos vigilar para las salidas de nuestras operaciones y también para los posibles cambios de las tendencias  como primera señal de fuerza a la contra. Por tanto, no nos sirve de nada mantener una opercacion en la que el mercado nos está informando que ya es posible que haya finalizado la fuerza hacia ese lado.

3.   De ese modo, debemos ser rápidos a la hora de cortar las pérdidas ante las primeras señales, pero también debemos tener la habilidad de dejar correr las ganancias cuando suceda. Muchas veces, cuando una operación se vuelve ganadora, el mercado nos dará la oportunidad de correr nuestros stops a puntos ganadores (por encima ya de nuestro punto de entrada, con lo que si el mercado diera la vuelta, una vez nos sacara ya no saldríamos perdiendo).

4.    Debemos dejar correr las ganancias, pero siempre conviene asegurar y cerrar parte de esas posiciones ganadoras y dejar el resto correr. No hay mayor golpe psicológico que tener una buena operación ganadora y que acabe siendo perdedora por no haber asegurado parte de las ganancias.

5.   Nunca subestimes a los Mercados. No te creas mas listo que ellos. El  mercado siempre tiene la razón. Cuanto antes entiendas la verdad de todo esto, antes estarás a salvo de quedar fuera del juego.

6.   No somos ni compradores ni vendedores, vamos siempre a favor de la fuerza predominante.  Por eso, no tengas nunca miedo de cambiar de chaqueta. Si al iniciar un trade el mercado no hace lo que esperabas, bajate del mismo. Lo mas impotante es seguir tu sistema.

7.   Lo ideal es que nuestro sistema ejecute más trades buenos que malos, y que al mismo tiempo nos ofrezca una relación beneficio/riesgo también superior. Aun y todo, empieza a asimilar que los trades malos son parte de la operativa. Que tienes que controlar las emociones que te provocan si no quieres que hagan daño a tu operativa. Cuando encajes un trade perdedor, olvídalo rápido. Cuando obtengas uno ganador, olvídalo todavía más rápido. No permitas que las emociones, la rabia, la avaricia, la euforia… te hagan salirte de las normas y leyes de tu sistema de trading y pierdas la objetividad del mercado, el control del riesgo y con ello tu dinero, de una manera demasiado rápida.

8.   Utiliza un sistema testado y que haya funcionado en el tiempo antes de arriesgar tu dinero en algo de lo que desconoces sus virtudes. Un backtesting te aportará valiosos datos como el mayor número de pérdidas consecutivas que ha soportado una mala racha,  la mayor cantidad de puntos ganados o perdidos en una sola operación, o sus comportamientos en diferentes escenarios.  Debería ser la herramienta más importante de todo trader, porque es donde realmente se optimizan todos los sistemas.

9.   Nunca persigas al mercado. Entra siempre ante las primeras señales. Y si el mercado se te escapa, no corras en su busca, o te acabará pegando fuerte. Siempre aparecen nuevas oportunidades. Aprende a mantenerte al margen del mercado en esas ocasiones. Porque a veces, no tomar una posicion, significa realmente tomar la posicion más acertada, la que nunca se pierde…

 
operando en los mercados financieros
 
El hecho de operar en los mercados financieros, con acciones, futuros, divisas, materias primas o cualquier otro subyacente, ha sido considerado durante décadas algo más parecido a juegos de azar que a ninguna otra modalidad inversionista. Y sin embargo, estudios realizados por Charles Henry Dow a finales del siglo XIX , que dieron lugar a las primeras teorias sobre el Analisis Técnico y que posteriormente fueron recomprobadas y hoy en dia son pilar imprescindible de todo analista instruído, han demostrado al ciudadano de a pie que los movimientos de los mercados se fundamentan en base a una serie de leyes y se mueven de una determinada manera.
 
Ninguna teoría en la bolsa es 100% eficaz, pero todo se basa en probabilidades y datos estadísticos. Si cuando un mercado realiza determinado movimiento, el 80% de las veces continúa de una determinada manera, invertiremos nuestro dinero teniendo en cuenta esa probabilidad.
 
A grandes rasgos existen 2 tipos de analisis tecnico:
 
1.  El swing Trading, se cimenta en base a líneas de tendencia imaginarias y niveles de soportes y resistencias que se generan como consecuencia de los movimientos oscilatorios ascendentes y descendentes creando puntos máximos y mínimos de los precios.
 
2.  El Chartismo, que no es sino una serie de figuras que el precio nos va dibujando en las gráficas, y que nos sirve para interpretar dichas figuras e intentar adelantarnos a los siguientes movimientos.
 
Ademas de todo esto, y como complemento a la teoria Dow, Ralph Nelson Elliott desarrolló su teoría de las Ondas de Elliott, la mas compleja pero al mismo tiempo la más eficaz de todas las teorías. Muchos son los que dicen dominarla, pero pocos los que realmente la dominan. Se basa en el principio de los moviminetos de los precios a través de las Ondas que lo forman. La Onda de Elliott asegura que los movimientos de los precios son cíclicos y se repiten periódicamente en base a una misma estructura.
 
Cualquiera de estas teorias es aplicable y rentable una vez que el operador la conoce debidamente. Pero para ello debemos entender al mercado, y saber interpretar correctamente sus movimientos, además de llevar una correcta gestion monetaria, que es sin lugar a dudas la regla más importante de todo esto. Hoy, en este articulo, hemos querido acercarte un poquito este apasionante a la vez que rentable mundo de los Mercados Financieros, con una primera toma de contacto sobre los fundamentos del análisis técnico.
 
De momento, podemos empezar ojeando este PPT que viene a definir los principales conceptos, definiciones y herramientas en las que se fundamentan los Mercados, desmenuzados y con ejemplos sencillos para que los podamos entender sin necesidad de tener experiencia sobre este tema.
 
 


 
En posteriores entregas, continuaremos abordando un poco más en profundidad en estos aspectos, algunas características de la Teoría Dow, así como también la gestión monetaria, la gestión psicológica o las muy diversas herramientas de las que también nos podemos valer a la hora de analizar los mercados, como puedan ser los patrones de velas o algunos indicadores técnicos.
 
Y, por supuesto, si te interesa y quieres ampliar información, el blog amigo que nos ha facilitado el PPT   www.DiarioDeUnTrader.com     será el complemento perfecto para tu aprendizaje, con su sección de formación, videos didácticos y artículos de interés, y de calidad. Todo de una manera totalmente desinteresada, lo cual es de agradecer.
 
esperamos puedas y quieras aprovecharlo.